Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

В современном бизнесе все чаще и чаще возникает необходимость обращаться за помощью к финансовым консультантам, особенно для крупных компаний. Управляющие предприятий понимают, что не все финансовые вопросы возможно решить самостоятельно. В таких случаях экспертные консультации часто содействуют выходу из тупика, открытию новых возможностей и достижению неожиданных результатов. Все большей популярностью пользуется также финансовый аутсорсинг, когда финансовый отдел компании полностью делегируется внешней компании. К недавнему времени в российском бизнесе был изобретен термин CFO Services, описывающий эти виды услуг. В данной статье мы рассмотрим этот термин более подробно.

Финансовый консалтинг: определение и описание услуг

У финансового директора существует множество задач и обязанностей, охватывающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также риск-менеджмент, анализ и стратегическое планирование. Для того чтобы обеспечить стабильную экономическую ситуацию в компании, часто требуются полные, актуальные и широкие знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт в данной сфере.

Времени на актуализацию знаний и навыков часто бывает недостаточно, так как финдиректоры заняты решением возникающих рабочих вопросов. В то время, когда функции этого должностного лица ложатся на плечи генерального директора, ситуация становится еще более напряженной. В таком случае прибегают к услугам финансового консультирования (CFO-консалтинг), которые помогают облегчить нагрузку на финдиректора или, в случае аутсорсинга, полностью делегировать функции специалистам.

Суть услуг финансового консалтинга заключается в том, что руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. CMS-Group — экспертная компания, предоставляющая полный спектр услуг в сфере финансового консалтинга.

Задачи, решаемые консалтингом, очень широки и включают работу со всем, что может повлиять на финансовую систему компании, включая аудит бухгалтерии, работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Эксперты CMS-Group готовы предложить наиболее эффективный комплекс услуг, необходимый для укрепления экономического положения компании и повышения ее конкурентоспособности.

Многие компании на Западе, а также в России и СНГ, воспользуются аутсорсингом финансового менеджмента. По сравнению с услугами консалтинга, в этом случае функции финансового директора могут быть частично или полностью делегированы внешним консультантам. Использование услуги аутсорсинга может оказаться более эффективным с точки зрения экономии на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга заключается в том, чтобы укрепить экономическое состояние компании и сделать ее бизнес более успешным и конкурентоспособным, вывести его на новый уровень. Если вам нужна помощь в решении финансовых вопросов, свяжитесь с нами, чтобы получить наши услуги и опытные рекомендации.

Какую пользу может принести финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг?

Финансовые консультации могут быть полезными для компаний независимо от масштаба и сферы деятельности. Вот несколько распространенных случаев, когда собственникам бизнеса и топ-менеджерам предприятий требуются услуги внешних финансовых специалистов.

1. Нет собственного финансового отдела. Если руководитель пытается совместить обязанности главного бухгалтера и финансового директора, это может не приносить пользы бизнесу. Вместо экономии, такая система может приводить к убыткам, поскольку не все подразделения работают на полную мощность. Если компания не может создать и обеспечить собственный финотдел, лучшим решением может быть заключение договора на финансовый и бухгалтерский аутсорсинг.
2. Финотдел уже есть, но требуется экспертная оценка его работы. Например, руководство может сомневаться в компетенции сотрудников или даже иметь подозрения в нечестных действиях финансового директора и/или главного бухгалтера. Возможно, результаты финансовой деятельности предприятия неудовлетворительны и требуется трезвый экспертный взгляд со стороны.
3. Компания готовится к расширению производства, выходу на федеральный или международный рынок. В такой ситуации необходимо внимательно исследовать перспективы бизнеса, оценить бюджет, взвесить риски. Лучше всего это сделают специалисты с опытом решения подобных задач.
4. Бизнес зашел в тупик, и руководство не видит перспектив дальнейшего развития. В этом случае компетентные специалисты в области финансов могут помочь спасти компанию, оценив ситуацию независимо и предоставив пути решения возникших проблем.

Экспертные услуги по финансовому менеджменту могут быть востребованы также иностранными компаниями, которые планируют освоить рынок СНГ. В таких случаях финансовый контроль часто обеспечивается головным офисом. Сотрудники местного финотдела должны оперативно поддерживать контакт с ним и в свою очередь предоставлять отчетность вовремя. Опытные консультанты помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом компании.

Финансовый менеджмент — это комплекс мер, направленных на оптимизацию финансовых процессов в компании. Он способствует повышению эффективности бизнеса, а также помогает руководству организации принимать правильные решения на основе финансовой отчетности.

Одним из ключевых видов финансового менеджмента является CFO-консалтинг и аутсорсинг, который включает в себя решение множества частных задач. Конечная цель такого подхода — эффективное управление финансовыми потоками, которые складываются из регулярных поступлений и расходов.

В рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга оказываются следующие услуги:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными средствами. Ключевая цель корпоративного казначейства — планирование и управление финансовыми потоками, с целью повышения эффективности бизнеса. Финотдел организации оценивает движение денежных потоков в разных периодах, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков по периодам, контролирует денежные средства компании в иностранной валюте, размещает свободные средства организации на депозитах и проводит анализ кредитных инструментов.

2. Управление дебиторской задолженностью. Менеджеры по работе с дебиторской задолженностью занимаются возвратом долгов, ускорением поступления платежей и снижением невозвратных долгов. Для этого они разрабатывают кредитную политику для разных типов контрагентов, осуществляют контроль за сроками погашения дебиторской задолженности, ускоряют погашение дебиторской задолженности, урегулирование разногласий с дебиторами.

3. Управление кредиторской задолженностью. Контроль за состоянием кредиторской задолженности позволяет избежать критических задержек в выплате обязательств. Менеджеры по работе с кредиторской задолженностью осуществляют исследование составляющих кредиторской задолженности, отслеживают сроки погашения долгов, обеспечивают своевременное совершение платежей, анализируют и оптимизируют условия оплаты.

4. Управление рисками. Эффективная система риск-менеджмента позволяет минимизировать риски для организации. Ее разработка включает выявление рисков, определение факторов и причин, влияющих на степень риска, установление вероятности их реализации, разработку решений по минимизации рисков и создание стратегий на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью. Оптимизация производительности является одним из важнейших элементов финансового менеджмента. Ее достижение включает в себя определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности, контроль эффективности принятых мер.

6. Другие услуги. Кроме вышеописанных услуг, финансовый консалтинг может включать в себя финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей и т. д.

Фото: freepik.com